Campaña de Concienciación Ciudadana contra el blanqueo de dinero

El pasado 4 de diciembre arrancó la campaña de concienciación ciudadana contra el blanqueo de dinero: #DontBeAMule dirigida por Europol y la Federación Bancaria Europea (EBF), con la colaboración de la Asociación Española de Banca (AEB) y el apoyo del Grupo Cooperativo Cajamar, en las distintas redes sociales.

La campaña podemos encontrarla en la web de Europol (en inglés) y en la web de la AEB (en castellano).

Las recomendaciones se pueden seguir en redes sociales a través de cuenta corporativa de la AEB: @Aebanca y de las etiquetas #NoSeasMula #DontbeaMule así como en LinkedIn

Vamos a recordar los principales aspectos de la misma.

¿Qué es una mula de dinero y por qué es ilegal?

Es alguien que transfiere, normalmente a otros países, dinero de origen ilegal recibido en su cuenta a cambio de una comisión. Hacer de mula de dinero es ilegal y ayuda a las organizaciones criminales a blanquear dinero y transferirlo fácilmente de un país a otro.

Los delincuentes reclutan a sus víctimas de diferentes maneras y principalmente por vías cibernéticas fraudulentas.

Los criminales se dirigen cada vez más a estudiantes con problemas de efectivo para acceder a sus cuentas bancarias y que les ayuden a transferir dinero de un país a otro, sobre todo a varones entre 18 y 35 años, creciendo los jóvenes estudiantes reclutados en este 2018.

Podremos encontrar la guía de la campaña en la web de la AEB, sobre el modus operandi de estas mafias y consejos para evitar que te involucren en sus delitos. Puedes seguirse las recomendaciones en redes sociales con las etiquetas #DontbeaMule y #NoSeasMula. (Fuente AEB).

La guía y los principales aspectos de la campaña la podemos resumir con las siguientes infografías:

En el siguiente vídeo de la AEB se explica en 60 segundos, qué es hacer de mula de dinero fraudulento, de una manera muy sencilla y clara.

Con la colaboración de más de 300 bancos de todo el mundo, las fuerzas policiales de más de 20 países han arrestado a 168 personas en una redada internacional desarrollada entre septiembre y noviembre de 2018. La conocida como European Money Mule Action (EMMA) forma parte de una campaña coordinada contra el blanqueo de dinero de Europol, Eurojust y la Federación Bancaria Europea (EBF), de la que forma parte la Asociación Española de Banca.

Este golpe al crimen organizado, que ha permitido identificar 26.376 transacciones fraudulentas y evitar un total de pérdidas por valor de 36,1 millones de euros, pone de manifiesto una vez más la importancia de una respuesta rápida y coordinada entre las fuerzas del orden y el sector bancario. (Fuente AEB).

Además en la página de Ciberseguridad de la AEB, podemos encontrar información sobre esta y otras campañas, así como información en general de la Ciberseguridad para el usuario de Banca.